Enquête sur la planification financière
D'après un sondage, les conseillers adhèrent de plus en plus à une culture de la planification
La planification financière : expression de plus en plus courante dans le secteur des services financiers. Mais qu'est-ce qu'on entend par là, exactement? Et surtout, qu'est-ce que ça veut dire pour les conseillers du Groupe Investors?
L'automne dernier, le Service de la recherche du Groupe Investors et la Planification financière avancée, en collaboration avec Advisor Impact, une société spécialisée en recherches et en formation à l'intention des conseillers financiers, ont sondé un échantillon représentatif de conseillers sur le rôle de la planification financière dans leurs activités professionnelles.
« Dans le contexte de cette étude, la planification financière consiste à élaborer un programme à long terme pour les clients afin de les aider à atteindre leurs objectifs, plutôt que de mettre l'accent sur des produits et services un peu dans le vide, explique Julie Littlechild, présidente de Advisor Impact. Les résultats montrent qu'une culture de planification financière est bel et bien implantée au Groupe Investors. Voilà une bonne nouvelle, parce que le secteur adopte le modèle de planification financière à un rythme accéléré.»
L'étude sur la planification financière indique que les conseillers du Groupe Investors offrent à leurs clients actuels et éventuels une solution complète pour répondre à leurs besoins financiers. Ils travaillent ainsi, parce qu'ils croient que cette méthode est profitable aux clients, souligne Mme Littlechild. Et à peu d'exceptions près, les conseillers prévoient accroître l'utilisation de la planification financière auprès des clients.
« Nous avons un avantage marqué sur plusieurs concurrents, parce que les conseillers du Groupe Investors reconnaissent que la planification financière procure des avantages importants à la fois aux clients et aux conseillers, affirme Debbie Ammeter, vice-présidente, Planification financière avancée. La plupart de nos concurrents offrent maintenant à leurs conseillers certains outils d'aide à la planification financière, mais ces derniers ne baignent pas dans une culture de planification.
« Le marché présente une conjoncture nettement favorable à l'offre d'une solution financière plus complète aux clients. L'étude montre que le Groupe Investors est bien placé pour en tirer parti », affirme Mme Ammeter.
« De nombreux clients ne connaissent pas encore le concept de plan financier complet. Quand les clients s'attendent à ce que leur conseiller financier leur prépare un plan financier, la capacité d'en offrir un devient un avantage concurrentiel seulement si le client est en mesure de faire la différence entre un bon et un mauvais plan, affirme Mme Littlechild. Pour s'assurer que le plan demeure un avantage concurrentiel, les conseillers devront le concevoir dans le contexte de "l'expérience totale du client", en n'omettant aucun aspect du processus de planification financière. Ce critère permettra aux entreprises de se démarquer. »
Les conseillers du Groupe Investors ont mentionné qu'ils établissent des plans financiers différents de ceux des concurrents puisqu'ils offrent une planification financière plus avancée et plus complète, ayant accès à des spécialistes et privilégiant davantage la mise en oeuvre. « Les conseillers peuvent consolider leur relation avec les clients en connaissant leurs besoins financiers et en y répondant. En se concentrant sur un plan écrit qui vise le long terme, le conseiller et le client ont en mains un outil qu'ils peuvent affiner régulièrement, plutôt que d'examiner les rendements des placements du dernier trimestre seulement », affirme Mme Ammeter.
L'expérience des conseillers dans tout le pays confirme les avantages de la planification financière pour les clients, et les sondages réalisés auprès des consommateurs disent la même chose. D'après un sondage Decima de 2001, les personnes qui ont un plan financier sont plus optimistes quant à leur stabilité financière et leur avenir : 42 % des titulaires d'un plan avaient très confiance d'atteindre leur objectif financier en vue de la retraite, tandis que seulement 24 % des personnes sans plan partageaient cet optimisme.
« Ce résultat n'est pas une surprise pour la Planification financière avancée, affirme Mme Ammeter. Nous savons que la planification financière est le moyen le plus efficace de nouer et de bâtir des relations durables et solides avec les clients. Somme toute, la planification financière, c'est vraiment payant! »
Renseignez-vous dès aujourd'hui sur les possibilités infinies que vous offre le Groupe Investors.
